Одной из таких мер является наложение ареста на сред-
ства, которые принадлежат юридическому или физиче-
скому лицу, в том числе находящиеся на их счетах в
банковских учреждениях. Кроме того, в соответствии со
стст. 29, 126 Уголовно-процессуального кодекса Украи-
ны может быть наложен арест на денежные средства фи-
зических лиц для обеспечения возможной конфискации
имущества.
В зависимости от определения суда, постановления про-
курора, следователя арест может быть наложен на все сред-
ства, которые находятся на счетах юридического (физи-
ческого) лица или на какой-либо конкретный счет (теку-
щий, депозитный и др.), на средства на счете в целом или
на конкретно определенную сумму.
Определение суда или постановление прокурора, сле-
дователя направляется непосредственно в банк, в кото-
ром открыт счет юридического или физического лица, на
средства которого наложен арест. Если арест на денеж*
ные средства юридического лица налагает арбитражный
суд, то, кроме определения об аресте, им должен быть из-
дан также соответствующий приказ.
Меры относительно осуществления ареста денежных
средств выполняются банками немедленно после получе-
ния определения суда или постановления прокурора, сле-
дователя о наложении ареста. Если определение суда или
постановление прокурора, следователя о наложении аре-
ста поступило в банк после окончания операционного дня,
то меры относительно ареста денежных средств выпол-
няются банками по состоянию на начало следующего опе-
рационного дня.
В случае наложения ареста на средства на текущем
счете предприятия банком прекращается списание средств
по распоряжению владельца счета (в том числе исполь-
зование средств на неотложные нужды предприятия и
выплату просроченной заработной платы и приравнен-
ных к ней платежей), за исключением платежей в бюд-
жет и взносов в государственные целевые фонды.
Для обеспечения исполнения определения суда (по-
становления прокурора, следователя, государственного ис-
полнителя) на период наложения ареста банк открывает
юридическому или физическому лицу специальный счет
495
для накопления денежных средств. Средства, накапливае-
мые на специальном счете, используются исключительно
для обеспечения иска (конфискации). Любые другие пре-
тензии к специальному счету предъявляться не могут и
накопленные денежные средства не могут быть использо-
ваны до получения решения суда об их взыскании или
определения суда (постановления прокурора, следовате-
ля) о снятии ареста.
В случае если арест наложен на счет с указанием в оп-
ределении (постановлении) конкретной суммы, которая
есть на счете, банк эту сумму резервирует на специальном
счете и продолжает проведение операций по счету в обыч-
ном режиме.
В случае отсутствия или недостаточности средств на
счете банк перечисляет имеющуюся на счете в наличии
сумму средств на специальный счет, а определение (по-
становление) помещает в картотеку на внебалансовом сче-
те №9803 и сообщает суду (прокурору, следователю) об
отсутствии или недостаточности средств для принятия им
соответствующего решения. При этом в случае дальней-
шего поступления средств на арестованный счет банком
осуществляется их накопление на специальном счете до
окончательного разрешения этого вопроса судом или на-
копления отмеченной в определении (постановлении) сум-
мы. После накопления на специальном счете необходи-
мой суммы и при отсутствии других определений (поста-
новлений) о наложении ареста банк резервирует ее на
этом счете и восстанавливает проведение операций в обыч-
ном режиме.
Если арест наложен на счет в целом, без указания в опре^
делении (постановлении) конкретной суммы, банком осу-
ществляется накопление денежных средств на специаль-
ном счете без ограничения суммы до принятия судом
решения по иску или определения (постановления) об от-
мене ареста.
После принятия решения суда по гражданскому иску
(приговора в части гражданского иска) и при наличии на
специальном счете соответствующей суммы арестованных
средств банк на основании исполнительного документа
суда и расчетного документа взыскателя перечисляет на-
значенную к взысканию сумму на счет взыскателя. В та-
ком же порядке исполняется приговор суда о конфиска-
ции имущества.
496
В случае если на специальном счете была накоплена ^
сумма меньшая, чем указано в решении о взыскании, и
присуждённая к взысканию сумма не превышает отме-
ченную в определении (постановлении), то накопленная
сумма перечисляется полностью на счет взыскателя, а рас-
четный документ с отметкой о его частичной оплате по-
мещается в картотеку неоплаченных документов на вне-
балансовый счет №9803 на дату, на которую было поме-
щено определение (постановление) о наложении ареста.
Если в решении о взыскании отмечена большая сумма, чем
в определении (постановлении) об аресте, то в пределах
суммы определения (постановления) расчетный документ
частично исполняется, а на разницу суммы он помещается
в картотеку с учетом календарной очередности его посту-
пления. В случае принятия судом решения о взыскании
суммы, меньшей, чем накопленная на специальном счете,
неиспользованная сумма возвращается банком на тот счет,
с которого она была перечислена.
В случае принятия судом решения или определения
об отмене ареста в связи с отказом в иске или по дру-
гим причинам банк восстанавливает проведение опера-
ций в установленном порядке. Денежные средства, кото-
рые были накоплены за период ареста на специальном
счете, возвращаются банком не позднее следующего ра-
бочего дня после отмены ареста на тот счет, с которого
они были привлечены.
Если в банк поступает несколько определений (поста-
новлений) о наложении ареста на средства на счетах, то
они исполняются банком в календарной очередности их
поступления.
30. Порядок осуществления межбанковских
расчетов в Украине
Проведение безналичных платежей между плательщи-
ком и получателем денежных средств, как правило, не ог-
раничивается пределами одного банка. В случае если сче-
та плательщика и получателя средств открыты в разных
банках, для проведения платежа между ними необходимо
также осуществление межбанковских расчетов. Межбан-
ковские расчеты - это безналичные расчеты между бан-
ковскими учреждениями, которые обусловлены выполне-
497
ниум платежей клиентов или собственными обязатель-
ствами одного банка перед другим.
Порядок и условия проведения межбанковских рас-
четов в денежной единице Украины и в иностранной ва-
люте регламентированы в Инструкции о межбанковских
расчетах в Украине, утвержденной постановлением Прав-
ления НБУ от 28.12.99 г. № 621.
Осуществление межбанковских расчетов возможно
только после установления между банками корреспондент-
ских отношений и открытия корреспондентского счета.
- Корреспондентские отношения между банками - это до-
говорные отношения, целью которых является осуществ-
ление платежей, расчетов и предоставления других бан-
ковских услуг по взаимным поручениям.
Корреспондентские отношения могут устанавливаться:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159