8. Порядок применения НБУ
принудительных мер воздействия
Порядок применения Национальным банком Украи-
ны принудительных мер воздействия за нарушение бан-
ковского законодательства детально регламентирован в По-
ложении о применении Национальным банком Украины
к банкам и иным финансово-кредитным учреждениям
мер воздействия за нарушение банковского законодатель-
ства, утвержденном Постановлением Правления НБУ от
26.05.2000 г. №215. Принудительные меры воздействия
применяются Национальным банком Украины следую-
щим образом.
Приостановление действия лицензии на осуществле-
ние отдельных банковских операций и отзыв лицензии
на осуществление всех банковских операций с валют-
ными ценностями.
Решение о приостановлении (ограничении) действия ли-
цензии на осуществление отдельных банковских операций
принимается Национальным банком Украины в случае
нарушения банком требования банковского законодатель-
ства, нормативно-правовых актов НБУ, в том числе:
выявления недостоверных данных, на основании кото-
рых была выдана лицензия;
нарушения экономических нормативов, установленных
НБУ;
осуществления операций, на которые не была получе-
на лицензия;
предоставления недостоверной информации и отчет-
ности, установленных нормативно-правовыми актами НБУ,
непредоставления или несвоевременного их предоставле-
ния;
непредоставления документов по письменному требо-
ванию уполномоченных сотрудников НБУ, сокрытия сче-
тов, документов, активов и т.д.;
невыполнения в установленный срок требований На-
ционального банка об устранении нарушений в деятель-
ности банка;
433
осуществления банком отдельных операций с высо-
ким уровнем риска, что может угрожать интересам кре-
диторов и вкладчиков, в случае установления этих фак-
тов инспекторской проверкой;
если поступлений банка недостаточно для поддержа-
ния ва необходимом уровне достаточности капитала, обес-
печения формирования резервов и покрытия убытков;
нарушения условий, на основании которых была вы-
дана лицензия, в том числе несоблюдения банком лицен-
зионных условий в отношении размера капитала банка,
необходимого для осуществления соответствующих бан-
ковских операций;
нарушения уполномоченными банками или учрежде-
ниями уполномоченных банков порядка и условий тор-
говли валютными ценностями на межбанковском валют-
ном рынке Украины, установленных Национальным бан-
ком Украины;
отказа от купли и продажи иностранной валюты на
межбанковском валютном рынке Украины по поруче-
нию и за счет клиентов;
проведения операций по незарегистрированным На-
циональным банком корреспондентским счетам банков;
невыполнения норм обязательного резервирования;
веисправления отчетности в порядке, установленном
НВУ.
В случае принятия НВУ решения о приостановлении
(ограничении) действия лицензии на осуществление от-
дельных банковских операций, банк - юридическое ли-
цо обязан прекратить осуществление соответствующих
банковских операций в день получения решения об их
приостановлении. В данном случае банк утрачивает пра-
во на увеличение объема этих операций (т.е. запрещает-
ся заключение новых договоров или продолжение срока
действующих) и одновременно обеспечивает исполнение
обязательств по банковским операциям (по которым ог-
раничено действие лицензии) перед кредиторами и кли-
ентами в соответствии с договорами, заключенными до
дня получения решения о приостановлении лицензии.
По окончании срока, на который было приостановле-
но действие лицензии на осуществление банковских опе-
раций, банк имеет право возобновить осуществление этих
операций в полном объеме, если Национальный банк ве
434
принял решение о продолжении приостановления дейст-
вия лицензии.
Наложение штрафов ва банки. Данная санкция при-
меняется Национальным банком Украины в случае со-
вершения банками следующих нарушений:
нарушений порядка, сроков и технологии выполнения
банковских операций, установленных нормативно-право-
выми актами НБУ;
нарушений экономических нормативов регулирования
деятельности банков;
взыскания процентов авансом.на период выдачи кре-
дита;
непредоставления документов по письменному требо-
ванию уполномоченных сотрудников Национального бан-
ка, а также сокрытия счетов, документов, активов и т.д.
предоставления недостоверной информации и отчет-
ности, установленных нормативно-правовыми актами НБУ,
а также непредоставления или несвоевременного их пре-
доставления;
неисправления отчетности в порядке, установленном
Национальным банком.
Штрафы налагаются на банки за каждый случай на-
рушения в размере не менее 50 необлагаемых минимумов
доходов граждан, но не более чем 1 процент от суммы
зарегистрированного уставного фонда.
Применение штрафных санкций оформляется распо-
ряжением руководителя соответствующего территориаль-
ного управления НВУ. Распоряжение должно быть оформ-
лено в течение 5 рабочих дней со дня поступления инфор-
мации о нарушении и в этот же срок направляется
банку-нарушителю с обязательным перечнем оснований
для наложения штрафа и расчетом его суммы. Распоря-
жение должно содержать в себе предложение банку-нару-
шителю добровольно оплатить штраф в течение 3 рабо-
чих дней, начиная со следующего дня после получения бан-
ком распоряжения. В случае, если начисленная сумма
штрафа не будет перечислена банком-нарушителем в ука-
занный срок, штраф взыскивается в судебном порядке.
Наложение штрафов на руководителей банков. По-
рядок применения указанной санкции регламентирован
в Положении о порядке наложения штрафов на руково-
дителей банков и иных финансово-кредитных учрежде-
ний в случае невыполнения ими законных требований
435
Национального банка Украины об устранении наруше-
ний банковского законодательства, нормативно-правовых
актов Национального банка Украины, утвержденном по-
становлением Правления НБУ от 09.03.2000 г. №94.
Как видно из наименования данного нормативно-
правового акта, санкция в виде наложения штрафа, т.е.
денежного взыскания, на .руководителей банков применя-
ется Национальным банком Украины в случае невыпол-
нения ими законных требований НБУ об устранении на-
рушений банковского законодательства и нормативно-пра-
вовых актов НБУ. В соответствии со ст. 2343 КоАП
Украины Национальному банку предоставлено право рас-
сматривать дела об административных правонарушениях
и применять соответствующие административные санкции.
Штраф налагается в пределах, установленных ст. 1665
КоАП Украины, а именно - до 100 необлагаемых мини-
мумов доходов граждан.
Отстранение руководства банка от управления бан-
ком. Национальный банк имеет право отстранять руко-
водство (председателя правления и главного бухгалтера)
от управления банком в случае:
невыполнения банком обязательств по его письму с обя-
зательствами или программе финансового оздоровления
или иных требований НБУ, определенных в письменном
предупреждении;
признания профессиональной непригодности руково-
дства банка, а также, если по результатам инспектирова-
ния банком получена низкая рейтинговая оценка менедж-
мента;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159