кодом, установленным владельцем счета при открытие ,
кодированного счета, ,-г
Заявление и иные документы, по которым может быть ?
идентифицирован владелец счета, должны храниться в сей>
фе руководителя специального подразделения, обслужи-
вающего кодированные счета. Доступ к указанному сей-
фу могут иметь только уполномоченные работники бан-
ка, определенные приказом. 
476
При осуществлении банковских операций по кодиро-
ванным счетам в банковских документах не указывают-
ся данные о владельце счета, а проставляется только но-
мер этого счета.
22. Операции по текущим счетам
физических лиц в иностранной валюте
Текущие счета в банке в иностранной валюте могут
открываться:
физическим лицам - резидентам:
а) гражданам Украины;
б) иностранцам и лицам без гражданства, которые по-
лучили вид на жительство в Украине;
физическим лицам - нерезидентам:
а) иностранцам и лицам без гражданства, которые про-
живают в Украине в соответствии с визой, открытой на
срок до 1 года, или документом, подтверждающим закон-
ность их пребывания в Украине (при наличии подтвер-
ждения источников происхождения средств в иностран-
ной валюте);
б) гражданам Украины, которые постоянно прожива-
ют за границей (при наличии открытой визы на срок до
1 года или документа, подтверждающего законность их
пребывания в Украине, а также подтверждения источни-
ков происхождения иностранной валюты).
Текущие счета в иностранной валюте физическим ли-
цам открываются на основании: заявления; документа,
удостоверяющего личность; договора на открытие и об-
служивание счета между учреждением банка и физиче-
ским лицом; карточки с образом подписи, который пре-
доставляется в присутствии работника банка, открываю-
щего счет, и удостоверяется этим работником; а для
нерезидентов также необходимо предоставление удосто-
веренной нотариально копии легализованного разреше-
ния центрального банка иностранного государства ря от-
крытие счета в случае, если это предусмотрено междуна-
родными договорами Украины.
Режим текущих счетов в иностранной валюте также
зависит от правового статуса владельца счета. Кроме то-
го, для текущих счетов физических лип в иностранной
валюте в Инструкции о порядке открытия банками сче-
тов в национальной и иностранной валюте предусмотри'
дается исчерпывающий перечень операций, которые мо-
гут осуществляться на этих счетах.
Так, на текущие счета в иностранной валюте физи-
ческих лиц - резидентов зачисляются:
- наличная валюта;
- валюта по платежным документам, направленным
из-за границы на имя владельца счета согласно дейст-
вующему законодательству Украины;
- выплата по именным платежным документам (че-
кам), выписанным уполномоченными банками Украины;
- валюта, переведенная из-за границы на имя владель-
ца счета через уполномоченные банки Украины;
- валюта, полученная из-за границы от юридического
лица - нерезидента как оплата труда, премии, призы, ав-
торские гонорары;
- валюта по именным платежным документам, на"
правленным из-за границы на имя владельца счета;
- валюта по платежным документам, ввезенным из-
за границы владельцем счета и зарегистрированным та>
меженной службой при въезде в Украину;
- валюта, перечисленная владельцу счета по поруче-
нию юридического лица - нерезидента через юридиче-
ское лицо - резидента (посредника) на основании заклю-
ченных международных соглашений (контрактов, дого-
воров), которыми предусмотрено получение резидентами
Украины гонораров, премий, призов и других выплат от
нерезидентов из-за границы за использование их произ-
ведений, изобретений, открытий и др. согласно действую-
щему законодательству Украины; ''
- валюта, перечисленная в пределах Украины другим
физическим лицом (резидентом или нерезидентом) с соб-
ственного текущего счета в иностранной валюте;
- иностранная валюта, купленная уполномоченным
банком на межбанковском валютном рынке Украины
по поручению физического лица, которое выезжает на по"
стоянное место жительства за границу, за средства со сче-
та в национальной валюте (копия документа о выезде ос-
тается в банке);
- валюта, перечисленная со счета получателя гумани-
тарной помощи на текущие счета приобретателей гума-
нитарной помощи. '''
478
С текущего счета в иностранной валюте по распоря-
жению владельца счета - резидента или по его поруче-
нию могут проводиться следующие операции;
а) в иностранной валюте;
- перечисление за пределы Украины через коррес-
пондентские счета уполномоченных банков Украины
в соответствии с Правилами перевода иностранной ва-
люты за пределы Украины за счет личных средств фи-
зических лиц - резидентов и нерезидентов;
- выплата наличностью;
- выплата платежными документами;
-- перечисление в пределах Украины на счет дру-
гого физического лица -- гражданина Украины -ре-
зидента;
- перечисление на собственный текущий счет в дру-
гом уполномоченном банке Украины или вкладной счет;
-- продажа на межбанковском валютном рынке Ук-
раины для дальнейшего зачисления на счет в иностран-
ной валюте;
б) в денежной единице Украины:
~- выплата наличностью в денежной единице Ук-
раины;
- перечисление средств для уплаты юридическому
лицу за продажу товара или предоставление услуг на
' территории Украины.
На текущий счет в иностранной валюте физического
лица - нерезидента могут быть зачислены;
' - валюта, перечисленная из-за границы на имя вла-
дельца счета через уполномоченные банки Украины;
; - наличная валюта, которая вывезена на территорию
Украины и зарегистрирована таможенной службой при
въезде в Украину;
' - валюта по платежным документам, ввезенная на
территорию Украины владельцем счета и зарегистриро-
ванная таможенной службой при въезде в Украину;
- валюта по платежным документам, направленная
из-за границы на имя владельца счета в порядке, уста-
новленном действующим законодательством Украины;
- валюта по именным платежным документам (че-
кам), выписанным уполномоченными банками Украины;
:- валюта, полученная в Украине как оплата труда, пре-
мии, призы, авторские гонорары согласно действующему
законодательству Украины;
- валюта, перечисленная в пределах Украины другим
физическим лицом - нерезидентом с собственного те-
кущего счета в иностранной валюте;
- средства, которые были ранее сняты владельцем
со счета и не были использованы или не полностью ис-
пользованы.
По распоряжению владельца счета или по его поруче-
нию, с текущего счета в иностранной валюте физического
лица - нерезидента могут проводиться следующие опе-
рации:
а) в иностранной валюте:
- перечисление за пределы Украины через коррес-
пондентские счета уполномоченных банков Украины
в соответствии с Правилами перевода иностранной ва-
люты за пределы Украины за счет личных средств фи-
зических лиц резидентов и нерезидентов;
- выплата наличностью;
- выплата платежными документами;
- перечисление на собственный текущий счет или
вкладной счет в другом уполномоченном банке Ук-
раины;
- перечисление в пределах Украины на текущий'
счет другого физического лица - резидента или нере-
зидента;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159