Одновременно с заключением долж-
ны быть предоставлены копия сертификата руководите-
ля аудиторской организации или аудитора, подписавше-
го аудиторское заключение, а также копия лицензии на
осуществление аудиторской деятельности;
физические лица - учредители (акционеры) предос-
тавляют справки органов государственной налоговой служ-
бы о наличии доходов, достаточных для размера внесен-
ных ими средств в уставный капитал банка, или докумен-
ты, подтверждающие происхождение вносимых в уставный
фонд средств;
бухгалтерскую и финансовую отчетность юридических
лиц - учредителей (акционеров) банка;
документов о наличии профессионально пригодных
первых руководящих лиц банка (председателя правления
и главного бухгалтера) - копий дипломов о наличии со-
ответствующего образования, выписок из трудовых кни-
жек, рекомендаций от лиц, которые работают в банков-
ской системе, и т.п.
копий платежных документов о внесении учредителя-
ми (акционерами) взносов в уставный фонд банка, а так-
же копии платежного документа о внесении платы за ре-
гистрацию банка;
440
копии отчета о проведении открытой подписки на ак-
ции с подтверждением Государственной комиссии по цен-
ным бумагам и фондовому рынку о его принятии и пе-
речнем акционеров банка;
договора о предоставлении помещения для размеще-
ния банка или договора аренды помещения;
учредительных документов учредителей (акционеров)
банка;
копии свидетельства о государственной регистрации
учредителей (акционеров);
копии решения органов Антимонопольного комитета
о предоставлении согласия на создание соответствующе-
го коммерческого банка с целью ограничения проявле-
ний монополизма отдельных банков и содействия защи-
те конкуренции в банковской сфере в случаях, предусмот-
ренных действующим законодательством;
копии разрешения Государственной комиссии по цен-
ным бумагам и фондовому рынку на осуществление дея-
тельности хранителя или торговца ценными бумагами уч-
редителей (акционеров) банка (если они осуществляют
такую деятельность).
Территориальное управление НБУ по местонахожде-
нию коммерческого банка в двухнедельный срок с даты
получения от банка полного пакета документов готовит
заключение о соответствии представленных документов
действующему законодательству; платежеспособности и
репутации учредителей (акционеров) банка; наличии по-
мещения, пригодного для размещения банка; профессио-
нальной пригодности и репутации председателя правле-
ния и главного бухгалтера банка.
Полный пакет документов, предоставленный для реги-
страции, а также заключение территориального управле-
ния НБУ предоставляются в Национальный банк Украи-
ны. Указанные документы рассматриваются Управлени-
ем регистрации и лицензирования банков, Департамен-
том безвыездного надзора, Юридическим департаментом
и, в случае необходимости, - другими департаментами и
предоставляются Комиссии по вопросам надзора и регу-
лирования деятельности банков НБУ, которая и прини-
мает решение о регистрации коммерческого банка. В слу-
чае, если коммерческий банк создается с участием ино-
странного капитала, решение о его регистрации принима-
ется Правлением Национального банка Украины.
441
После принятия Национальным банком соответствую-
щего решения коммерческому банку выдается свидетель-
ство о регистрации, а также осуществляется непосредст-
венно его регистрация путем внесения соответствующей
записи в Реестр банков, их филиалов и представительств,
валютных бирж и финансово-кредитных учреждений. Ре-
гистрация коммерческого банка должна быть произведе-
на в месячный срок со дня получения всех предусмотрен.
ных документов.
'' После регистрации коммерческого банка в территори-
альном управлении Национального банка Украины по
его местонахождению открывается корреспондентский
счет.
Коммерческому банку может быть отказано в регист*
рации в случае нарушения порядка создания банка, несо-
ответствия учредительных и иных документов, необходи-
мых для регистрации, законодательству Украины, неудов-
летворительного финансового состояния учредителей
(акционеров), что может угрожать интересам кредиторов
банка, а также в случае профессиональной непригодности
рекомендованного руководства банка, отсутствия догово-
ра о предоставлении банку помещения или договора арен-
ды помещения, пригодного для размещения в нем бан-
ковского учреждения. Решение об отказе в регистрации
коммерческого банка может быть оспорено в судебном
порядке.
10. Требования к порядку формирования
уставного фонда коммерческого банка
Формирование уставного капитала коммерческого бан-
ка происходит в порядке, определенном Законом Украи-
ны <О хозяйственных обществах>, путем эмиссии и при-
обретения акционерами акций - для коммерческих бан-
ков, создаваемых в форме акционерных обществ, путем
внесения вкладов участников - для банков, создаваемых
в форме общества С ограниченной ответственностью.
Однако специальным банковским законодательством
к формированию уставного капитала коммерческих бан-
ков предъявляются особые требования, отличные от предъ-
являемых к формированию уставного фонда других хо-
442
зяйственных обществ. Эти особые требования содержат-
ся в Законе Украины <О банках и банковской деятельно-
сти> (ст. 24), а также Положений о порядке создания и
регистрации коммерческих банков, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 21.07.98 г, №281.
Прежде всего, указанными нормативно-правовыми ак-
тами установлен минимальный размер уставного капи>
тала банка, который составляет сумму, эквивалентную
1 млн. евро согласно официальному курсу денежной еди-
ницы Украины, определенному Национальным банком
Украины на день подписания учредительного договора
о создании банка. Минимальный размер уставного капи-
тала для банков с участием иностранных юридических в
физических лиц, доля которых составляет от 10% до 50%
уставного капитала банка, должен быть не менее суммы,
эквивалентной 5 млн. евро по официальному курсу де-
нежной единицы Украины, определенному НБУ. Для бан-
ков с участием иностранных юридических и физических
лиц, доля которых составляет 50 и более процентов устав-
ного капитала банка, минимальный размер уставного капи-
тала должен быть не менее суммы, эквивалентной 10 млн.
евро по официальному курсу НБУ. Если в формировании
уставного капитала банка принимают участие иностран-
ные юридические и/или физические лица, доля которых
в уставном капитале банка составляет менее 10%, а так-
же предприятия с иностранными инвестициями, доля ино-
странных юридических и/или физических лиц в устав-
ном капитале которых превышает 50%, и при условии,
что доля таких предприятий в уставном капитале банка
составляет 10 и более процентов, то минимальный размер
уставного капитала такого банка должен быть не менее
суммы, эквивалентной 3 млн. евро по официальному кур-
су денежной единицы Украины, определенной НБУ.
Уставный капитал коммерческого банка формирует*
ся только за счет собственных средств учредителей (ак-
ционеров) и только в денежной форме (как в националь-
ной валюте Украины, так и в иностранной валюте - уч-
редителями-нерезидентами).
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159
ны быть предоставлены копия сертификата руководите-
ля аудиторской организации или аудитора, подписавше-
го аудиторское заключение, а также копия лицензии на
осуществление аудиторской деятельности;
физические лица - учредители (акционеры) предос-
тавляют справки органов государственной налоговой служ-
бы о наличии доходов, достаточных для размера внесен-
ных ими средств в уставный капитал банка, или докумен-
ты, подтверждающие происхождение вносимых в уставный
фонд средств;
бухгалтерскую и финансовую отчетность юридических
лиц - учредителей (акционеров) банка;
документов о наличии профессионально пригодных
первых руководящих лиц банка (председателя правления
и главного бухгалтера) - копий дипломов о наличии со-
ответствующего образования, выписок из трудовых кни-
жек, рекомендаций от лиц, которые работают в банков-
ской системе, и т.п.
копий платежных документов о внесении учредителя-
ми (акционерами) взносов в уставный фонд банка, а так-
же копии платежного документа о внесении платы за ре-
гистрацию банка;
440
копии отчета о проведении открытой подписки на ак-
ции с подтверждением Государственной комиссии по цен-
ным бумагам и фондовому рынку о его принятии и пе-
речнем акционеров банка;
договора о предоставлении помещения для размеще-
ния банка или договора аренды помещения;
учредительных документов учредителей (акционеров)
банка;
копии свидетельства о государственной регистрации
учредителей (акционеров);
копии решения органов Антимонопольного комитета
о предоставлении согласия на создание соответствующе-
го коммерческого банка с целью ограничения проявле-
ний монополизма отдельных банков и содействия защи-
те конкуренции в банковской сфере в случаях, предусмот-
ренных действующим законодательством;
копии разрешения Государственной комиссии по цен-
ным бумагам и фондовому рынку на осуществление дея-
тельности хранителя или торговца ценными бумагами уч-
редителей (акционеров) банка (если они осуществляют
такую деятельность).
Территориальное управление НБУ по местонахожде-
нию коммерческого банка в двухнедельный срок с даты
получения от банка полного пакета документов готовит
заключение о соответствии представленных документов
действующему законодательству; платежеспособности и
репутации учредителей (акционеров) банка; наличии по-
мещения, пригодного для размещения банка; профессио-
нальной пригодности и репутации председателя правле-
ния и главного бухгалтера банка.
Полный пакет документов, предоставленный для реги-
страции, а также заключение территориального управле-
ния НБУ предоставляются в Национальный банк Украи-
ны. Указанные документы рассматриваются Управлени-
ем регистрации и лицензирования банков, Департамен-
том безвыездного надзора, Юридическим департаментом
и, в случае необходимости, - другими департаментами и
предоставляются Комиссии по вопросам надзора и регу-
лирования деятельности банков НБУ, которая и прини-
мает решение о регистрации коммерческого банка. В слу-
чае, если коммерческий банк создается с участием ино-
странного капитала, решение о его регистрации принима-
ется Правлением Национального банка Украины.
441
После принятия Национальным банком соответствую-
щего решения коммерческому банку выдается свидетель-
ство о регистрации, а также осуществляется непосредст-
венно его регистрация путем внесения соответствующей
записи в Реестр банков, их филиалов и представительств,
валютных бирж и финансово-кредитных учреждений. Ре-
гистрация коммерческого банка должна быть произведе-
на в месячный срок со дня получения всех предусмотрен.
ных документов.
'' После регистрации коммерческого банка в территори-
альном управлении Национального банка Украины по
его местонахождению открывается корреспондентский
счет.
Коммерческому банку может быть отказано в регист*
рации в случае нарушения порядка создания банка, несо-
ответствия учредительных и иных документов, необходи-
мых для регистрации, законодательству Украины, неудов-
летворительного финансового состояния учредителей
(акционеров), что может угрожать интересам кредиторов
банка, а также в случае профессиональной непригодности
рекомендованного руководства банка, отсутствия догово-
ра о предоставлении банку помещения или договора арен-
ды помещения, пригодного для размещения в нем бан-
ковского учреждения. Решение об отказе в регистрации
коммерческого банка может быть оспорено в судебном
порядке.
10. Требования к порядку формирования
уставного фонда коммерческого банка
Формирование уставного капитала коммерческого бан-
ка происходит в порядке, определенном Законом Украи-
ны <О хозяйственных обществах>, путем эмиссии и при-
обретения акционерами акций - для коммерческих бан-
ков, создаваемых в форме акционерных обществ, путем
внесения вкладов участников - для банков, создаваемых
в форме общества С ограниченной ответственностью.
Однако специальным банковским законодательством
к формированию уставного капитала коммерческих бан-
ков предъявляются особые требования, отличные от предъ-
являемых к формированию уставного фонда других хо-
442
зяйственных обществ. Эти особые требования содержат-
ся в Законе Украины <О банках и банковской деятельно-
сти> (ст. 24), а также Положений о порядке создания и
регистрации коммерческих банков, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 21.07.98 г, №281.
Прежде всего, указанными нормативно-правовыми ак-
тами установлен минимальный размер уставного капи>
тала банка, который составляет сумму, эквивалентную
1 млн. евро согласно официальному курсу денежной еди-
ницы Украины, определенному Национальным банком
Украины на день подписания учредительного договора
о создании банка. Минимальный размер уставного капи-
тала для банков с участием иностранных юридических в
физических лиц, доля которых составляет от 10% до 50%
уставного капитала банка, должен быть не менее суммы,
эквивалентной 5 млн. евро по официальному курсу де-
нежной единицы Украины, определенному НБУ. Для бан-
ков с участием иностранных юридических и физических
лиц, доля которых составляет 50 и более процентов устав-
ного капитала банка, минимальный размер уставного капи-
тала должен быть не менее суммы, эквивалентной 10 млн.
евро по официальному курсу НБУ. Если в формировании
уставного капитала банка принимают участие иностран-
ные юридические и/или физические лица, доля которых
в уставном капитале банка составляет менее 10%, а так-
же предприятия с иностранными инвестициями, доля ино-
странных юридических и/или физических лиц в устав-
ном капитале которых превышает 50%, и при условии,
что доля таких предприятий в уставном капитале банка
составляет 10 и более процентов, то минимальный размер
уставного капитала такого банка должен быть не менее
суммы, эквивалентной 3 млн. евро по официальному кур-
су денежной единицы Украины, определенной НБУ.
Уставный капитал коммерческого банка формирует*
ся только за счет собственных средств учредителей (ак-
ционеров) и только в денежной форме (как в националь-
ной валюте Украины, так и в иностранной валюте - уч-
редителями-нерезидентами).
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159