05.98 г. №181.
Лицензированию подлежат банковские операции, пе-
речисленные в ст. 3 Закона Украины <О банках я бан-
ковской деятельности>.
Лицензия на осуществление банковских операций
вновь образованному коммерческому банку может быть
выдана в случае соблюдения им следующих обязатель-
ных условий:
зарегистрированный уставный капитал банка должен
быть полностью оплачен;
454
наличие руководящих лиц банка и руководителей
структурных подразделений, обладающих профессиональ-
ным уровнем, отвечающим установленным НБУ квали-
фикационным требованиям;
наличие подразделений, которые будут выполнять со-
ответствующие банковские операции;
наличие соответствующих внутренних положений бан-
ка, которые регламентируют осуществление им деятель-
ности, на которую НБУ выдается лицензия, в том числе
положения о внутреннем аудите банка с учетом требова-
ний действующего законодательства и нормативно-право-
вых актов НБУ;
обеспеченность необходимым банковским оборудова-
нием, компьютерной техникой и коммуникационными
средствами, которые отвечают требованиям НБУ, для осу-
ществления и учета банковских операций и составления
ежедневного балансового отчета банка;
соответствие помещения банка требованиям НБУ, на-
личие документа на право собственности на помещение
или договора на аренду помещения на срок не менее 5 лет.
В Положении также определен перечень лицензион-
ных условий, соблюдение которых необходимо для полу-
чения банком лицензии на отдельные виды банковских
операций.
Для получения лицензии на осуществление банковских
операций коммерческий банк должен предоставить в На-
циональный банк Украины следующие документы:
; ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществле-
ние банковских операций (с перечнем операций, которые
банк имеет намерение выполнять);
бизнес-план банка на первые три года его деятельно-
сти, содержащий:
: перечень операций, которые планирует осуществлять
банк;
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках банка на конец каждого финансового года;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и расчета отчета о прибылях и
убытках банка (описание основных клиентов, направле-
ние и определение источников привлечения средств, фи-
нансовых результатов деятельности, формирования резер-
вов в размерах, необходимых для покрытия возможных
убытков, прогнозный расчет соблюдения экономических
нормативов);
455
данные об управленческой и организационной струк-
туре банка (подразделения, их подчиненность, порядок при-
нятия решений, положения о Правлении банка. Кредит-
ном совете (комитете) и подразделении внутреннего ау-
дита банка);
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководящих лиц и руководителей соответствующих под-
разделений;
сведения об обеспеченности банка необходимым бан-
ковским оборудованием, компьютерной техникой и ком-
муникационными средствами, которые отвечают требова-
ниям НБУ;
соответствующие внутренние положения банка, кото-
рые регламентируют осуществление им банковских опе-
раций;
заключение территориального управления НБУ о тех-
нической готовности банка и его обеспеченности квали-
фицированными кадрами для выполнения соответствую-
щих операций и обоснованные предложения о возможно-
сти выдачи лицензии на осуществление каждой операции;
решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
Необходимый для получения лицензии пакет доку-
ментов представляется коммерческим банком в терри-
ториальное управление НБУ с ходатайством о предостав-
лении заключения относительно соответствия представ-
ленных документов установленным требованиям. Заклю-
чение о возможности выдачи лицензии предоставляется
банку в двухнедельный срок со дня получения пакета
документов после проверки его комплектности, соответ-
ствия действующему законодательству, а также достовер-
ности предоставленной информации.
После рассмотрения пакета документов банка на по-
лучение лицензии территориальное управление НБУ вме-
сте со своим заключением направляет его в Управление
регистрации и лицензирования банков НБУ. Управление
регистрации и лицензирования банков в течение одного
месяца рассматривает представленные документы и гото-
вит заключение о возможности выдачи лицензии, после
чего Национальным банком Украины принимается ре-
шение о выдаче лицензии на осуществление банковских
операций. Соответствующим образом оформленная ли-
456
цензия направляется территориальному управлению НБУ
по местонахождению банка, где выдается представителю
коммерческого банка.
В выдаче лицензии банку может быть отказано в слу-
чае, если по результатам рассмотрения предоставленного
пакета документов установлено, что предоставлена недос-
товерная или неполная информация или что осуществле-
ние операций может негативно повлиять на деятельность
банка, если банком не выполнены необходимые для по-
лучения лицензии условия.
16. Условия и порядок расширения
лицензии на осуществление
банковских операций
У действующего банка, уже получившего лицензию
на осуществление банковских операций, в процессе его
деятельности может возникнуть необходимость в расши-
рении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осу-
ществление банковских операций, не предусмотренных ра-
нее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуще-
ствление банковских операций регламентированы также
в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осу-
ществление банковских операций, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицен-
зии на осуществление банковских операций может быть
принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных
условий, необходимых для получения лицензии, а также
следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистриро-
ван и фактически оплачен в размере, не меньшем уста-
новленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше уста-
новленного НБУ и должен превышать размер зарегист-
рированного фактически оплаченного уставного капита-
ла банка.
Банком должны быть сформированы в установленном
НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также
должны быть соблюдены установленные НБУ экономи-
ческие нормативы.
457
. Деятельность банка должна быть стабильно безубы-
точной в течение полугодия, предшествующего его обра-
щению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно уг-
рожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внеш-
него аудитора о деятельности банка за отчетный год, пред-
шествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные на-
рушения банком требований действующего законодатель-
ства, нормативных актов НБУ и внутренних документов
банка в течение полугодия, предшествующего обращению
банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НВУ обо
всех структурных и кадровых изменениях в составе ру-
ководящих лиц.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159
Лицензированию подлежат банковские операции, пе-
речисленные в ст. 3 Закона Украины <О банках я бан-
ковской деятельности>.
Лицензия на осуществление банковских операций
вновь образованному коммерческому банку может быть
выдана в случае соблюдения им следующих обязатель-
ных условий:
зарегистрированный уставный капитал банка должен
быть полностью оплачен;
454
наличие руководящих лиц банка и руководителей
структурных подразделений, обладающих профессиональ-
ным уровнем, отвечающим установленным НБУ квали-
фикационным требованиям;
наличие подразделений, которые будут выполнять со-
ответствующие банковские операции;
наличие соответствующих внутренних положений бан-
ка, которые регламентируют осуществление им деятель-
ности, на которую НБУ выдается лицензия, в том числе
положения о внутреннем аудите банка с учетом требова-
ний действующего законодательства и нормативно-право-
вых актов НБУ;
обеспеченность необходимым банковским оборудова-
нием, компьютерной техникой и коммуникационными
средствами, которые отвечают требованиям НБУ, для осу-
ществления и учета банковских операций и составления
ежедневного балансового отчета банка;
соответствие помещения банка требованиям НБУ, на-
личие документа на право собственности на помещение
или договора на аренду помещения на срок не менее 5 лет.
В Положении также определен перечень лицензион-
ных условий, соблюдение которых необходимо для полу-
чения банком лицензии на отдельные виды банковских
операций.
Для получения лицензии на осуществление банковских
операций коммерческий банк должен предоставить в На-
циональный банк Украины следующие документы:
; ходатайство банка о выдаче лицензии на осуществле-
ние банковских операций (с перечнем операций, которые
банк имеет намерение выполнять);
бизнес-план банка на первые три года его деятельно-
сти, содержащий:
: перечень операций, которые планирует осуществлять
банк;
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках банка на конец каждого финансового года;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и расчета отчета о прибылях и
убытках банка (описание основных клиентов, направле-
ние и определение источников привлечения средств, фи-
нансовых результатов деятельности, формирования резер-
вов в размерах, необходимых для покрытия возможных
убытков, прогнозный расчет соблюдения экономических
нормативов);
455
данные об управленческой и организационной струк-
туре банка (подразделения, их подчиненность, порядок при-
нятия решений, положения о Правлении банка. Кредит-
ном совете (комитете) и подразделении внутреннего ау-
дита банка);
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководящих лиц и руководителей соответствующих под-
разделений;
сведения об обеспеченности банка необходимым бан-
ковским оборудованием, компьютерной техникой и ком-
муникационными средствами, которые отвечают требова-
ниям НБУ;
соответствующие внутренние положения банка, кото-
рые регламентируют осуществление им банковских опе-
раций;
заключение территориального управления НБУ о тех-
нической готовности банка и его обеспеченности квали-
фицированными кадрами для выполнения соответствую-
щих операций и обоснованные предложения о возможно-
сти выдачи лицензии на осуществление каждой операции;
решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
Необходимый для получения лицензии пакет доку-
ментов представляется коммерческим банком в терри-
ториальное управление НБУ с ходатайством о предостав-
лении заключения относительно соответствия представ-
ленных документов установленным требованиям. Заклю-
чение о возможности выдачи лицензии предоставляется
банку в двухнедельный срок со дня получения пакета
документов после проверки его комплектности, соответ-
ствия действующему законодательству, а также достовер-
ности предоставленной информации.
После рассмотрения пакета документов банка на по-
лучение лицензии территориальное управление НБУ вме-
сте со своим заключением направляет его в Управление
регистрации и лицензирования банков НБУ. Управление
регистрации и лицензирования банков в течение одного
месяца рассматривает представленные документы и гото-
вит заключение о возможности выдачи лицензии, после
чего Национальным банком Украины принимается ре-
шение о выдаче лицензии на осуществление банковских
операций. Соответствующим образом оформленная ли-
456
цензия направляется территориальному управлению НБУ
по местонахождению банка, где выдается представителю
коммерческого банка.
В выдаче лицензии банку может быть отказано в слу-
чае, если по результатам рассмотрения предоставленного
пакета документов установлено, что предоставлена недос-
товерная или неполная информация или что осуществле-
ние операций может негативно повлиять на деятельность
банка, если банком не выполнены необходимые для по-
лучения лицензии условия.
16. Условия и порядок расширения
лицензии на осуществление
банковских операций
У действующего банка, уже получившего лицензию
на осуществление банковских операций, в процессе его
деятельности может возникнуть необходимость в расши-
рении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осу-
ществление банковских операций, не предусмотренных ра-
нее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуще-
ствление банковских операций регламентированы также
в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осу-
ществление банковских операций, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицен-
зии на осуществление банковских операций может быть
принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных
условий, необходимых для получения лицензии, а также
следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистриро-
ван и фактически оплачен в размере, не меньшем уста-
новленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше уста-
новленного НБУ и должен превышать размер зарегист-
рированного фактически оплаченного уставного капита-
ла банка.
Банком должны быть сформированы в установленном
НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также
должны быть соблюдены установленные НБУ экономи-
ческие нормативы.
457
. Деятельность банка должна быть стабильно безубы-
точной в течение полугодия, предшествующего его обра-
щению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно уг-
рожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внеш-
него аудитора о деятельности банка за отчетный год, пред-
шествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные на-
рушения банком требований действующего законодатель-
ства, нормативных актов НБУ и внутренних документов
банка в течение полугодия, предшествующего обращению
банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НВУ обо
всех структурных и кадровых изменениях в составе ру-
ководящих лиц.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159