Таким образом, при форми-
ровании уставного фонда коммерческого банка не
допускается внесение взносов в виде имущества и иму-
щественных прав. В уставный фонд учредителями могут
быть внесены только собственные средства, что должно
быть подтверждено аудиторским заключением, соответ-
. 443
ствующими справками налоговых органов о наличии ис-
точника доходов, позволяющего осуществлять такие взно-
сы, или иными документами, подтверждающими проис-
хождение вносимых денежных средств.
Законодательством установлен запрет использовать для
формирования уставного капитала коммерческого банка
бюджетные средства, а также средства, полученные в кре-
дит. Установлен также запрет на осуществление банками
встречных инвестиций в уставные капиталы друг друга.
Одной из особенностей формирования уставного капи-
тала коммерческого банка является ограничение размера
доли учредителя (акционера) в уставном фонде - доля
одногоучредителя (акционера) не должна превышать 35%
уставного капитала коммерческого банка.
11. Требования к учредителям
(акционерам) коммерческого банка
и его руководящему составу
Одной из особенностей правового статуса банковского
учреждения являются не только повышенные требова-
ния к формированию надежной имущественной основы
банка, но и к персональному составу его учредителей и
руководящих лиц. Эти требования изложены в Законе
Украины <О банках и банковской деятельности>, а также
в Положении о порядке создания и регистрации коммер-
ческих банков, утвержденном постановлением Правле-
ния НБУ от 21.07.98 г. №281.
Учредителями (акционерами), участниками коммер-
ческого банка могут быть украинские и иностранные юри-
дические и физические лица, за исключением органов
государственной и исполнительной власти, политических
и профсоюзных организаций, союзов, и партий, общест-
венных фондов.
Требования, предъявляемые к учредителям (акционе-
рам) коммерческого банка, в основном касаются вопро-
сов их платежеспособности и легальности вносимых ими
в уставный фонд банка денежных средств.
Так, согласно требованиям законодательства, не мо-
гут быть учредителями (акционерами) коммерческих бан-
ков, а также учредителями учредителей (акционеров)
444
юридические лица, в отношении которых невозможно ус-
тановить их собственников и источники средств, за счет
которых эти юридические лица осуществляют взносы или
оплачивают акции коммерческих банков. По всей види-
мости, такой запрет обусловлен необходимостью предот-
вратить приток в банковский капитал нелегальных
средств.
В отношении учредителей (акционеров) коммерческого
банка установлен ценз платежеспособности - для реги-
страции банка необходимо предоставить заключение ау-
диторской организации о финансовом состоянии и плате-
жеспособности учредителей банка, наличии у них средств,
обеспечивающих выполнение их обязательств в отноше-
нии формирования уставного капитала банка. Учредите-
лям банка - физическим лицам необходимо предоста-
вить справки налоговых органов о наличии доходов, дос-
таточных для размера внесенных ими средств в уставный
капитал банка, если их размер превышает 200 необлагае-
мых налогом минимумов доходов граждан, либо справки
с основного места работы о доходах, достаточных для осу-
ществления взноса в уставный капитал банка, либо иные
документы (договоры дарения, о продаже недвижимости,
транспортных средств и др.), подтверждающие источник
происхождения вносимых средств.
Особое внимание, уделяемое законодательством составу
участников (акционеров) коммерческого банка, подтвер-
ждается также тем, что на Национальный банк Украины
возложена обязанность осуществлять постоянный контроль
за составом 20 крупнейших акционеров (участников) ком-
мерческого банка, а на коммерческие банки - предостав-
лять квартальную отчетность о двадцати крупнейших ак-
ционерах, а также согласовывать изменения в их составе
с НБУ.
В отличие от требований, предъявляемых к учредите-
лям (акционерам) коммерческого банка, к его руково-
дящему составу предъявляются требования, связанные
с профессиональной пригодностью и репутацией.
Так, в Положении о порядке создания и регистрации
коммерческих банков к председателю правления и глав-
ному бухгалтеру коммерческого банка предъявляются та-
кие требования, как наличие высшего финансово-эконо-
мического или юридического образования - для предсе-
445
дателя правления, высшего экономического или бухгал-
терского образования - для главного бухгалтера; стажа
работы в финансово-кредитных учреждениях по соответ-
ствующей специальности не менее 5 лет, в том числе на
руководящих должностях - не менее 3 лет; а также от-
сутствие письменно подтвержденных замечаний и фак-
тов нарушений действующего законодательства, норматив-
но-правовых актов НБУ и внутренних документов банка
за время работы в банковских учреждениях, что подтвер-
ждается информацией территориального управления НБУ,
осуществляющего надзор за деятельностью банковских уч-
реждений, в которых работали указанные лица.
Не могут быть назначены на должности председателя
правления и главного бухгалтера лица, указанные в ст. 23
Закона Украины <О хозяйственных обществах>, а именно:
члены выборных органов общественных организаций,
военнослужащие, должностные лица органов прокурату-
ры, суда, государственной безопасности, внутренних дел,
арбитражного суда, государственного нотариата, а также
органов государственной власти и управления, которые
призваны осуществлять контроль за деятельностью об-
щества;
лица, которым суд запретил заниматься определенной
(банковской) деятельностью;
лица, которые имеют непогашенную судимость за кра-
жи, взяточничество и другие корыстные преступления.
Кроме того. Положением о порядке создания и реги-
страции коммерческих банков установлен запрет на за-
нятие должностей председателя правления и главного бух-
галтера коммерческого банка лиц:
которые не выполнили обязательств по оплате долга
какому-либо банку или иному физическому или юриди-
ческому лицу;
незаконные действия которых в прошлом привели
к банкротству или ликвидации банка либо иного юриди-
ческого лица;
которые состоят в родственных отношениях с членами
совета банка (родители, дети, супруги);
которые привлекались к уголовной ответственности
или были уволены по требованию Национального банка
Украины.
446
12. Порядок открытия филиалов и
представительств коммерческих банков
Порядок открытия филиалов и представительств ком-
мерческих банков регламентирован в Положении о поряд-
ке создания и регистрации коммерческих банков, утвержден-
ном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. .№ 281.
филиалы и представительства представляют собой
структурные подразделения коммерческих банков.
Филиал банка характеризуют следующие черты:
это банковское учреждение, не являющееся юридиче-
ским лицом;
филиал действует от имени головного банка на осно-
вании отдельного положения;
филиал может иметь собственные корреспондентский
счет и МФО (при самостоятельном участии банковского
учреждения в системе межбанковских электронных рас-
четов) или работать на едином корреспондентском счете
с головным банком;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159
ровании уставного фонда коммерческого банка не
допускается внесение взносов в виде имущества и иму-
щественных прав. В уставный фонд учредителями могут
быть внесены только собственные средства, что должно
быть подтверждено аудиторским заключением, соответ-
. 443
ствующими справками налоговых органов о наличии ис-
точника доходов, позволяющего осуществлять такие взно-
сы, или иными документами, подтверждающими проис-
хождение вносимых денежных средств.
Законодательством установлен запрет использовать для
формирования уставного капитала коммерческого банка
бюджетные средства, а также средства, полученные в кре-
дит. Установлен также запрет на осуществление банками
встречных инвестиций в уставные капиталы друг друга.
Одной из особенностей формирования уставного капи-
тала коммерческого банка является ограничение размера
доли учредителя (акционера) в уставном фонде - доля
одногоучредителя (акционера) не должна превышать 35%
уставного капитала коммерческого банка.
11. Требования к учредителям
(акционерам) коммерческого банка
и его руководящему составу
Одной из особенностей правового статуса банковского
учреждения являются не только повышенные требова-
ния к формированию надежной имущественной основы
банка, но и к персональному составу его учредителей и
руководящих лиц. Эти требования изложены в Законе
Украины <О банках и банковской деятельности>, а также
в Положении о порядке создания и регистрации коммер-
ческих банков, утвержденном постановлением Правле-
ния НБУ от 21.07.98 г. №281.
Учредителями (акционерами), участниками коммер-
ческого банка могут быть украинские и иностранные юри-
дические и физические лица, за исключением органов
государственной и исполнительной власти, политических
и профсоюзных организаций, союзов, и партий, общест-
венных фондов.
Требования, предъявляемые к учредителям (акционе-
рам) коммерческого банка, в основном касаются вопро-
сов их платежеспособности и легальности вносимых ими
в уставный фонд банка денежных средств.
Так, согласно требованиям законодательства, не мо-
гут быть учредителями (акционерами) коммерческих бан-
ков, а также учредителями учредителей (акционеров)
444
юридические лица, в отношении которых невозможно ус-
тановить их собственников и источники средств, за счет
которых эти юридические лица осуществляют взносы или
оплачивают акции коммерческих банков. По всей види-
мости, такой запрет обусловлен необходимостью предот-
вратить приток в банковский капитал нелегальных
средств.
В отношении учредителей (акционеров) коммерческого
банка установлен ценз платежеспособности - для реги-
страции банка необходимо предоставить заключение ау-
диторской организации о финансовом состоянии и плате-
жеспособности учредителей банка, наличии у них средств,
обеспечивающих выполнение их обязательств в отноше-
нии формирования уставного капитала банка. Учредите-
лям банка - физическим лицам необходимо предоста-
вить справки налоговых органов о наличии доходов, дос-
таточных для размера внесенных ими средств в уставный
капитал банка, если их размер превышает 200 необлагае-
мых налогом минимумов доходов граждан, либо справки
с основного места работы о доходах, достаточных для осу-
ществления взноса в уставный капитал банка, либо иные
документы (договоры дарения, о продаже недвижимости,
транспортных средств и др.), подтверждающие источник
происхождения вносимых средств.
Особое внимание, уделяемое законодательством составу
участников (акционеров) коммерческого банка, подтвер-
ждается также тем, что на Национальный банк Украины
возложена обязанность осуществлять постоянный контроль
за составом 20 крупнейших акционеров (участников) ком-
мерческого банка, а на коммерческие банки - предостав-
лять квартальную отчетность о двадцати крупнейших ак-
ционерах, а также согласовывать изменения в их составе
с НБУ.
В отличие от требований, предъявляемых к учредите-
лям (акционерам) коммерческого банка, к его руково-
дящему составу предъявляются требования, связанные
с профессиональной пригодностью и репутацией.
Так, в Положении о порядке создания и регистрации
коммерческих банков к председателю правления и глав-
ному бухгалтеру коммерческого банка предъявляются та-
кие требования, как наличие высшего финансово-эконо-
мического или юридического образования - для предсе-
445
дателя правления, высшего экономического или бухгал-
терского образования - для главного бухгалтера; стажа
работы в финансово-кредитных учреждениях по соответ-
ствующей специальности не менее 5 лет, в том числе на
руководящих должностях - не менее 3 лет; а также от-
сутствие письменно подтвержденных замечаний и фак-
тов нарушений действующего законодательства, норматив-
но-правовых актов НБУ и внутренних документов банка
за время работы в банковских учреждениях, что подтвер-
ждается информацией территориального управления НБУ,
осуществляющего надзор за деятельностью банковских уч-
реждений, в которых работали указанные лица.
Не могут быть назначены на должности председателя
правления и главного бухгалтера лица, указанные в ст. 23
Закона Украины <О хозяйственных обществах>, а именно:
члены выборных органов общественных организаций,
военнослужащие, должностные лица органов прокурату-
ры, суда, государственной безопасности, внутренних дел,
арбитражного суда, государственного нотариата, а также
органов государственной власти и управления, которые
призваны осуществлять контроль за деятельностью об-
щества;
лица, которым суд запретил заниматься определенной
(банковской) деятельностью;
лица, которые имеют непогашенную судимость за кра-
жи, взяточничество и другие корыстные преступления.
Кроме того. Положением о порядке создания и реги-
страции коммерческих банков установлен запрет на за-
нятие должностей председателя правления и главного бух-
галтера коммерческого банка лиц:
которые не выполнили обязательств по оплате долга
какому-либо банку или иному физическому или юриди-
ческому лицу;
незаконные действия которых в прошлом привели
к банкротству или ликвидации банка либо иного юриди-
ческого лица;
которые состоят в родственных отношениях с членами
совета банка (родители, дети, супруги);
которые привлекались к уголовной ответственности
или были уволены по требованию Национального банка
Украины.
446
12. Порядок открытия филиалов и
представительств коммерческих банков
Порядок открытия филиалов и представительств ком-
мерческих банков регламентирован в Положении о поряд-
ке создания и регистрации коммерческих банков, утвержден-
ном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. .№ 281.
филиалы и представительства представляют собой
структурные подразделения коммерческих банков.
Филиал банка характеризуют следующие черты:
это банковское учреждение, не являющееся юридиче-
ским лицом;
филиал действует от имени головного банка на осно-
вании отдельного положения;
филиал может иметь собственные корреспондентский
счет и МФО (при самостоятельном участии банковского
учреждения в системе межбанковских электронных рас-
четов) или работать на едином корреспондентском счете
с головным банком;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159