невыполнения ими в установленный НБУ срок требо-
вания об устранении нарушений банковского законода-
тельства, нормативно-правовых актов НБУ, а также при-
чинения значительного ущерба банку, потери капитала,
ликвидности и платежеспособности, если это невыполне-
ние является следствием личных действий или бездейст-
вия руководства;
предоставления недостоверной информации и отчет-
ности, установленных нормативно-правовыми актами
НБУ, непредоставления или несвоевременного их пре-
доставления;
непредоставления документов по письменному требо-
ванию уполномоченных работников НБУ, сокрытия сче-
тов, документов, активов и т.д.
436
вступления в силу приговора суда в отношении руко-
водства о запрете заниматься банковской деятельностью.
Решение об отстранении руководства банка от управ-
ления принимается Правлением НБУ и оформляется со-
ответствующим постановлением.
Назначение временной администрации. Указанная ме-
ра воздействия применяется Национальным банком в слу-
чае, если банк не устранил выявленные нарушения или
недостатки в своей деятельности в сроки, определенные
НБУ в письменном предупреждении или установленные
согласно принятой банком программе финансового оздо-
ровления или письмом с обязательствами, а также имеет-
ся хотя бы одно из следующих оснований:
банк имеет низкую рейтинговую оценку;
руководство банка отстранено от управления;
арбитражным судом возбуждено дело о банкротстве
банка;
невыполнение банком требования НБУ об освобожде-
нии с должности руководства банка;
наличие конфликтной ситуации в руководстве банка;
возникновение неуправляемой ситуации в деятельно-
сти банка (в т.ч. предоставление недостоверной информа-
ции и отчетности, непредоставление документов по пись-
менному требованию НБУ, сокрытие счетов, документов,
активов и т.д.).
Временная администрация является специальным ор-
ганом для временного управления банком, который соз-
дается и назначается по решению Правления Националь-
ного банка с целью обеспечения сохранности капитала и
активов банка и детальной оценки финансового состоя-
ния банка и принятия соответствующих мер для приве-
дения его деятельности в соответствие с требованиями бан-
ковского законодательства, возобновления его платеже-
способности и ликвидности, устранения выявленных
нарушений, причин и условий, которые привели к ухуд-
шению финансового состояния, а также для применения
иных мер, направленных на стабилизацию деятельности
банка. Общая продолжительность деятельности времен-
ной администрации не может превышать 12 месяцев.
Прекращается деятельность временной администра-
ции в случае, если:
Национальный банк принял соответствующее реше-
ние о прекращении работы временной администрации
или о ликвидации банка;
437
принято решение соответствующего органа в соответ-
ствии с законодательством о ликвидации банка.
Прекращение деятельности временной администрации
влечет за собой возобновление полномочий правления бан-
ка (в случае стабилизации деятельности банка) или на-
значение ликвидатора (в случае принятия решения о его
ликвидации). !
Ликвидация ели реорганизация банка. Указанная ме-
ра воздействия является наиболее строгой санкцией за
нарушение банковского законодательства и применяется
только в крайних случаях, а именно в случае:
нарушения банком банковского законодательства или
иных нормативно-правовых актов Национального банка,
что привело к значительной потере активов или доходов
и неплатежеспособности бавка и/или причинило сущест-
венный вред интересам их клиентов;
сокрытия каких-либо счетов, иных документов или ак-
тивов.
Решение о ликвидации банка принимается Правле-
нием Национального банка и оформляется соответст-
вующим постановлением> которым одновременно:
отзывается лицензия на осуществление всех банков-
ских операций;
прекращаются полномочия правления (совета дирек-
торов), совета банка и общего собрания банка;
назначается ликвидатор;
поручается руководителям соответствующего терри-
ториального управления НБУ и Центральной расчетной
палаты принять меры по прекращению банком актив-
ных операций по его корреспондентским счетам, откры-
тым в Национальном банке.
При наличии желающих и при условии согласия кре-
диторов, имущественные требования которых составляют
не менее 51 процента от суммы признанных претензий к
ликвидируемому банку, Национальный банк может при-
нять решение о проведении санации ликвидируемого бан-
ка или его реорганизации путем присоединения к друго-
му банку.
488
9. Порядок создания и регистрации
коммерческого банка
Процедура создания и регистрации коммерческих
банков в Украине регламентирована Законом Украины
<О банках и банковской деятельности>. Законом Украи-
ны <0 хозяйственных обществах>, а более детальная рег-
ламентация содержится в Положении о порядке созда-
ния и регистрации коммерческих банков, утвержденном
постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. № 281.
Коммерческие банки в Украине могут создаваться толь-
ко в форме акционерных обществ или обществ с ограни-
ченной ответственностью. Коммерческий банк считается
созданным и приобретает статус юридического лица с мо-
мента его регистрации Национальным банком Украины
В Реестре банков, их филиалов и представительств, валют-
ных бирж и финансово-кредитных учреждений.
Процесс создания банка можно разделить на два этапа:
Подготовительный этап (в Положении о порядке соз-
дания и регистрации коммерческих банков этот этап на-
зывается <создание банка>). Он включает:
достижение договоренности между учредителями по
основным вопросам деятельности будущего банка, про-
ведение учредительного собрания;
распределение долей между учредителями;
заключение учредительного договора;
разработку документации, необходимой для регистра-
ции банка;
формирование уставного фонда в порядке и размере,
предусмотренном действующим законодательством, и вне-
сение денежных средств на временный счет, специально
открытый для формирования уставного капитала в тер-
риториальном управлении НБУ;
в случае, если коммерческий банк создается в форме
акционерного общества, - проведение эмиссии акций и
открытой подписки на них;
подбор кандидатур на должности председателя прав-
ления и главного бухгалтера банка;
приобретение или аренда помещения для размещения
будущего банка.
Регистрация коммерческого банка. Начинается этот
этап с подачи в территориальное управление Националь-
439
ного банка Украины по месту создания банка следую-
щих документов:
заявления о регистрации банка;
учредительного договора, подписанного учредителями
банка;
устава банка, утвержденного учредительным собра-
нием;
протокола учредительного собрания, которым приня-
то решение о создании банка, принятии устава, избрании
органов управления банка;
экономического обоснования и цели создания банка,
включая расчетный балансовый отчет и отчет о прибы-
лях и убытках коммерческого банка на конец первого
года его деятельности;
заключения аудиторской организации о финансовом
состоянии и платежеспособности юридических лиц - уч-
редителей банка, о достоверности балансовых данных бух-
галтерской и финансовой отчетности этих лиц, о наличии
у них собственных средств в размере, обеспечивающем
исполнение ими обязательств по формированию уставно-
го капитала банка.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159