Однако не позднее одного ме-
сяца после регистрации филиала или представительства
контрольным органом государства, на территории кото-
рого они создаются, коммерческий банк обязан подать в
НВУ и территориальное управление НБУ по местонахож-
дению банка легализованные документы о регистрации
филиала или представительства или разрешение контроль-
ного органа государства на осуществление банковской дея-
тельности.
13. Особенности регистрации банков
с участием иностранного капитала
Банком с участием иностранного капитала считается
банк с участием иностранных юридических и физиче-
ских лиц, которые приобрели акции (доли в уставном
фонде) банка как при первоначальном размещении, так
и на вторичном рынке.
Особенности регистрации банка с участием иностран-
ного капитала заключаются в необходимости предос-
тавления расширенного пакета документов по сравне-
нию с банками, основанными на капитале резидентов
, Украины.
Кроме документов, которые должны быть предостав-
лены для регистрации всех банковских учреждений, для
регистрации банка с участием иностранного капитала
должны быть предоставлены:
решение уполномоченного органа иностранного учре-
дителя, акционера (участника) об участии в создании ком-
мерческого банка Украины;
письменное согласие контрольного органа страны, ре-
зидентом которой является, иностранный учредитель, на
участие в создании в Украине коммерческого банка, если
это предусмотрено законодательством страны иностран-
ного учредителя;
извлечение из торгового (банковского) реестра страны,
где иностранный учредитель официально зарегистрирован;
копии учредительных документов иностранных учре-
дителей;
копии учредительных документов учредителей (акцио-
неров) иностранных учредителей;
451
заключение иностранного аудитора о финансовом со-
стоянии юридических лиц - учредителей банка за пре-
дыдущий финансовый год, утвержденное в установлен-
ном порядке аудиторской организацией Украины;
уведомление руководства центрального банка иностран-
ного государства или уполномоченного органа об осуще-
ствлении достаточного контроля за деятельностью своих
банков - учредителей украинского банка с участием ино-
странного капитала и соответствующее согласие на уча-
стие в создании банка на территории Украины;
информация обслуживающего иностранного банка о пла-
тежеспособности иностранных учредителей, не являющихся
банками.
иностранными гражданами должны быть предостав-
лены подтверждение банка, в котором он имеет собствен-
ный счет, о платежеспособности гражданина, а также ре-
комендации не менее двух иностранных юридических лиц
или граждан с известной платежеспособностью.
14. Правовой статус и порядок открытия
территориально обособленного
безбалансового отделения
коммерческого банка
Территориально обособленное безбалансовое отделе^
ние создается коммерческим банком с целью улучше- ,
ния обслуживания собственных клиентов и расширение
их круга. -<п;
Правовой статус таких отделений характеризуете^ ?
следующими признаками: и' !
отделение является структурным подразделением:,
банка;
территориальное нахождение обособленно от банка или
его филиала;
отсутствие отдельного баланса; движение капитала по
операциям, осуществляемым отделением, отображается на
балансе банка или его филиала;
осуществление банковских операций в пределах раз-
решения, предоставленного головным банком; г;
необходимость согласования открытия отделения с тер-
риториальным управлением НБУ, ? д
452
Порядок открытия территориально обособленных без-
балансовых отделений регламентирован в Положении о
порядке создания и регистрации коммерческих банков,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
21.07.98 г. №281.
Для согласования открытия территориально обособ-
ленного безбалансового отделения банковское учрежде-
ние, на балансе которого открывается это отделение, пре-
доставляет территориальному управлению НБУ по место-
нахождению отделения следующие документы:
решение правления банка или уполномоченного им
органа об открытии такого подразделения;
утвержденное правлением банка или уполномоченным
на это органом положение о территориально обособлен-
ном безбалансовом отделении с перечнем операций, ко-
торые будет осуществлять отделение;
договор аренды помещения, где будет расположено от-
деление;
сведения о руководителе отделения с предоставлени-
ем документов, подтверждающих его профессиональную
пригодность для занятия данной должности;
разрешение правления или уполномоченного им орга-
на на осуществление отделением конкретных банковских
операций.
Решение о согласовании открытия территориально обо-
собленного безбалансового отделения принимается в двух-
недельный срок при условии соответствия представлен-
ных документов требованиям действующего законодатель-
ства, соответствия помещения отделения и кассового узла
предъявляемым требованиям, профессиональной пригод-
ности кандидата на должность руководителя отделения.
Решение территориального управления НБУ по местона-
хождению отделения направляется банковскому учреж-
дению, на балансе которого это отделение открывается.
В случае установления фактов нарушений или несо-
блюдения в своей деятельности территориально обособ-
ленным безбалансовым отделением требований дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ, внутренних документов банка, а также фактов вы-
полнения отделением банковских операций, на осущест-
вление которых отсутствует разрешение головного банка,
территориальное управление НБУ направляет головному
банку требование об устранении установленных недостат-
453
ков или нарушений в деятельности отделений и приня-
тии мер по недопущению их в дальнейшем. В случае, не-
выполнения банком в установленный срок требований
территориальное управление НБУ может обратиться в На-
циональный банк Украины с обоснованным предложе-
нием об отзыве лицензии на осуществление конкретных
банковских операций.
15. Условия и порядок получения
лицензии на осуществление
банковских операций вновь
созданным коммерческим банком
Коммерческие банки имеют право осуществлять бан-
ковские операции только после получения соответствую-
щей лицензии Национального банка Украины.
Лицензирование банковской деятельности - это по-
рядок выдачи коммерческим банкам, которые со време-
ни регистрации Национальным банком Украины приоб-
рели статус юридического лица, разрешения на осуществ-
ление отдельных или всех банковских операций, если
условия деятельности коммерческих банков отвечают дей-
ствующему законодательству Украины и нормативно-
правовым актам НБУ, а также деятельность которых не
угрожает интересам их клиентов. Целями лицензирова-
ния являются повышение надежности и стабильности бан-
ковской системы Украины, обеспечение защиты интере-
сов кредиторов и вкладчиков коммерческих банков.
Условия и порядок получения лицензии коммерчески-
ми банками на осуществление банковских операций регла-
ментируются Положением о порядке выдачи банкам ли-
цензии на осуществление банковских операций, утвержден-
ным постановлением Правления НВУ от 06.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159
сяца после регистрации филиала или представительства
контрольным органом государства, на территории кото-
рого они создаются, коммерческий банк обязан подать в
НВУ и территориальное управление НБУ по местонахож-
дению банка легализованные документы о регистрации
филиала или представительства или разрешение контроль-
ного органа государства на осуществление банковской дея-
тельности.
13. Особенности регистрации банков
с участием иностранного капитала
Банком с участием иностранного капитала считается
банк с участием иностранных юридических и физиче-
ских лиц, которые приобрели акции (доли в уставном
фонде) банка как при первоначальном размещении, так
и на вторичном рынке.
Особенности регистрации банка с участием иностран-
ного капитала заключаются в необходимости предос-
тавления расширенного пакета документов по сравне-
нию с банками, основанными на капитале резидентов
, Украины.
Кроме документов, которые должны быть предостав-
лены для регистрации всех банковских учреждений, для
регистрации банка с участием иностранного капитала
должны быть предоставлены:
решение уполномоченного органа иностранного учре-
дителя, акционера (участника) об участии в создании ком-
мерческого банка Украины;
письменное согласие контрольного органа страны, ре-
зидентом которой является, иностранный учредитель, на
участие в создании в Украине коммерческого банка, если
это предусмотрено законодательством страны иностран-
ного учредителя;
извлечение из торгового (банковского) реестра страны,
где иностранный учредитель официально зарегистрирован;
копии учредительных документов иностранных учре-
дителей;
копии учредительных документов учредителей (акцио-
неров) иностранных учредителей;
451
заключение иностранного аудитора о финансовом со-
стоянии юридических лиц - учредителей банка за пре-
дыдущий финансовый год, утвержденное в установлен-
ном порядке аудиторской организацией Украины;
уведомление руководства центрального банка иностран-
ного государства или уполномоченного органа об осуще-
ствлении достаточного контроля за деятельностью своих
банков - учредителей украинского банка с участием ино-
странного капитала и соответствующее согласие на уча-
стие в создании банка на территории Украины;
информация обслуживающего иностранного банка о пла-
тежеспособности иностранных учредителей, не являющихся
банками.
иностранными гражданами должны быть предостав-
лены подтверждение банка, в котором он имеет собствен-
ный счет, о платежеспособности гражданина, а также ре-
комендации не менее двух иностранных юридических лиц
или граждан с известной платежеспособностью.
14. Правовой статус и порядок открытия
территориально обособленного
безбалансового отделения
коммерческого банка
Территориально обособленное безбалансовое отделе^
ние создается коммерческим банком с целью улучше- ,
ния обслуживания собственных клиентов и расширение
их круга. -<п;
Правовой статус таких отделений характеризуете^ ?
следующими признаками: и' !
отделение является структурным подразделением:,
банка;
территориальное нахождение обособленно от банка или
его филиала;
отсутствие отдельного баланса; движение капитала по
операциям, осуществляемым отделением, отображается на
балансе банка или его филиала;
осуществление банковских операций в пределах раз-
решения, предоставленного головным банком; г;
необходимость согласования открытия отделения с тер-
риториальным управлением НБУ, ? д
452
Порядок открытия территориально обособленных без-
балансовых отделений регламентирован в Положении о
порядке создания и регистрации коммерческих банков,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
21.07.98 г. №281.
Для согласования открытия территориально обособ-
ленного безбалансового отделения банковское учрежде-
ние, на балансе которого открывается это отделение, пре-
доставляет территориальному управлению НБУ по место-
нахождению отделения следующие документы:
решение правления банка или уполномоченного им
органа об открытии такого подразделения;
утвержденное правлением банка или уполномоченным
на это органом положение о территориально обособлен-
ном безбалансовом отделении с перечнем операций, ко-
торые будет осуществлять отделение;
договор аренды помещения, где будет расположено от-
деление;
сведения о руководителе отделения с предоставлени-
ем документов, подтверждающих его профессиональную
пригодность для занятия данной должности;
разрешение правления или уполномоченного им орга-
на на осуществление отделением конкретных банковских
операций.
Решение о согласовании открытия территориально обо-
собленного безбалансового отделения принимается в двух-
недельный срок при условии соответствия представлен-
ных документов требованиям действующего законодатель-
ства, соответствия помещения отделения и кассового узла
предъявляемым требованиям, профессиональной пригод-
ности кандидата на должность руководителя отделения.
Решение территориального управления НБУ по местона-
хождению отделения направляется банковскому учреж-
дению, на балансе которого это отделение открывается.
В случае установления фактов нарушений или несо-
блюдения в своей деятельности территориально обособ-
ленным безбалансовым отделением требований дейст-
вующего законодательства, нормативно-правовых актов
НБУ, внутренних документов банка, а также фактов вы-
полнения отделением банковских операций, на осущест-
вление которых отсутствует разрешение головного банка,
территориальное управление НБУ направляет головному
банку требование об устранении установленных недостат-
453
ков или нарушений в деятельности отделений и приня-
тии мер по недопущению их в дальнейшем. В случае, не-
выполнения банком в установленный срок требований
территориальное управление НБУ может обратиться в На-
циональный банк Украины с обоснованным предложе-
нием об отзыве лицензии на осуществление конкретных
банковских операций.
15. Условия и порядок получения
лицензии на осуществление
банковских операций вновь
созданным коммерческим банком
Коммерческие банки имеют право осуществлять бан-
ковские операции только после получения соответствую-
щей лицензии Национального банка Украины.
Лицензирование банковской деятельности - это по-
рядок выдачи коммерческим банкам, которые со време-
ни регистрации Национальным банком Украины приоб-
рели статус юридического лица, разрешения на осуществ-
ление отдельных или всех банковских операций, если
условия деятельности коммерческих банков отвечают дей-
ствующему законодательству Украины и нормативно-
правовым актам НБУ, а также деятельность которых не
угрожает интересам их клиентов. Целями лицензирова-
ния являются повышение надежности и стабильности бан-
ковской системы Украины, обеспечение защиты интере-
сов кредиторов и вкладчиков коммерческих банков.
Условия и порядок получения лицензии коммерчески-
ми банками на осуществление банковских операций регла-
ментируются Положением о порядке выдачи банкам ли-
цензии на осуществление банковских операций, утвержден-
ным постановлением Правления НВУ от 06.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159